Как купить акции

0
279
купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

А вы знаете, что в каждое устройство от компании Apple устанавливается приложение «Акции»? Почему? Всё просто, в США каждый второй человек покупает акции.

В России торговля на фондовой бирже не так развита. Многие считают, что купля – продажа акций – это сложный процесс. Не говоря уже о заработке на таких сделках. Но это не так, купить ценные бумаги и заработать на них не так сложно, и сейчас вы в этом убедитесь.

Термины

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

Акция – ценная бумага, подтверждающая право её обладателя на долю в уставном капитале компании – эмитента (это компания, выпустившая данную ценную бумагу). Другими словами, держатель акции является собственником части компании.

В настоящее время любой может стать совладельцем таких крупнейших компаний, как Google, Apple, Газпром, НорНикель и многих других.

Ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы и др.) компаний обращаются на фондовой бирже. В настоящее время в мире насчитывается около 200 бирж, но лишь 4 – 7 из них являются крупнейшими. Среди самых крупных по объёмам и самых популярных можно выделить:

  • NYSE (New York Stock Exchange) – оборот биржи равен примерно половине всего оборота зарубежных бирж.
  • NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation).
  • LSE (London Stock Exchange).
  • AMEX (American Stock Exchange).
  • FWB (Frankfurter Wertpapierborse).
  • TSE (Tokyo Stock Exchange).
  • ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Ценные бумаги обращаются на бирже в валюте страны, в которой находится биржа. Так, например, акции Apple (биржа NASDAQ) можно купить только за доллары США.

Акции обращаются на фондовой бирже, однако просто так купить их не получится, нужно будет обратиться к брокеру. Брокер – это посредник между биржей и инвестором. В настоящее время брокеров достаточно много, вы можете выбрать любого.

Если кратко описать план действий по торговле на фондовой бирже, то получится такой список:

  1. Регистрируемся у брокера.
  2. Подписываем договор о предоставлении услуг.
  3. Пополняем счёт.
  4. Определяемся с ценными бумагами, которые необходимы, и даём брокеру распоряжение на их покупку. Распоряжение можно дать по телефону, либо через торговый терминал (кстати, многие брокеры предоставляют возможность торговать не только через ПК, но и с помощью смартфона).

Мини-словарь

Эмитент – компания, которая выпустила ценную бумагу.

ISIN (International Securities Identification Number) - Международный идентификационный код ценной бумаги, 12-разрядный буквенно-цифровой код, который однозначно идентифицирует бумагу.

Тикер (ticker, stock symbol, ticker symbol) – название компании, которое является её кодом, по которому её можно найти в базе биржи. Например, у Газпрома тикер GAZP , у Facebook – FB.

IPO (Initial public offering) – первичное публичное размещение акций на бирже.

Котировка – цена для покупки или продажи.

IR (Investor Relations) – отношения компании с инвесторами для привлечения инвестиций.

Десятикратник – акции компании, которые принесли доход в 10 раз больше вложенных средств, компания, увеличившаяся в цене в 10 раз. Например, с конца 2008 до 2015 гг. ценные бумаги компании Amazon выросли в 10 раз. Десятикратники могут появиться и в течение 1 года.

Как купить акции в России

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

Некоторые брокеры работают только с российскими биржами и не работают с Европейскими и Американскими, некоторые биржи работают только с юридическими лицами. Конечно, есть и такие брокеры, которые работают как с российскими, так и с зарубежными биржами, но тут вступает в силу российское законодательство, согласно которому, для инвестирования в акции зарубежных компаний инвестор должен получить статус «квалифицированного инвестора»  Кто это и как им стать расскажем далее.

«Квалифицированный инвестор»

Для того чтобы купить ценные бумаги зарубежных компаний, россиянин должен получить от брокера статус «квалифицированного инвестора». В соответствии с российским законодательством, квалифицированный инвестор – это участник рынка, который:

  • Имеет высшее экономическое образование или же квалификационный аттестат специалиста финансового рынка.
  • Владеет ценными бумагами и финансовыми инструментами на суммы свыше 6 млн руб.
  • Имеет опыт работы в компаниях, занимающихся активными операциями с ценными бумагами, более 2-х лет.
  • Совершает сделки с ценными бумагами не реже 10 раз в квартал. Оборот по таким сделкам должен составлять не менее 6 млн руб.

Как вы видите, получить статус «квалифицированного инвестора» довольно трудно. Однако нет ничего невозможного.

Брокеры предлагают своим клиентам за небольшую плату услугу. Они от имени клиента, но за свой счёт совершают сделки с ценными бумагами на необходимую сумму в 6 млн руб. за 1 – 2 дня, что даёт возможность получить желаемый статус почти сразу.

Впрочем, это не единственный способ преодолеть существующие ограничения – можно инвестировать не через Россию.

Как обойти ограничения

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

Действующие ограничения в отношении инвестиций распространяются на физических лиц – резидентов, находящихся на территории России и осуществляющих инвестиции из России через брокера, зарегистрированного в РФ.

Поэтому выходом из сложившейся ситуации вполне логично может быть инвестирование в ценные бумаги зарубежных компаний не через российского, а через зарубежного брокера и с брокерского счёта, находящегося не в России, а за рубежом.

В настоящее время многие инвесторы открывают брокерские счета на Кипре, в связи с благоприятным законодательством и небольшими налоговыми ставками.

Суть обходного пути состоит в том, что физическое лицо заключает договор с дочерней компанией российского брокера, который зарегистрирован на Кипре. Там же будет находиться и брокерский счёт, который не будет подпадать под действие российского законодательства.

Дочерние компании российских брокеров имеют представительства в крупных городах России и СНГ, а также полностью русскоязычны. Поэтому никаких проблем у вас не возникнет. Это абсолютно нормальная практика и абсолютно законная.

Справка: с 2004 года Кипр не является оффшорной зоной. В 2008 году республика присоединилась к евро.

Кроме того этот вариант позволяет минимизировать налогообложения, так как доходы от операций с ценными бумагами на Кипре не облагаются налогом (к таким доходам применяется нулевая ставка налога).

Какие акции стоит покупать и в каком количестве

Большинство людей считает, что покупать стоит акции крупнейших компаний, таких как Google, Apple и других. Нельзя сказать, что это не правильная точка зрения, но для полного понимания ситуации, вы должны понимать, что кроме существующих гигантов, рост которых медленный, есть тысячи небольших компаний, которые развиваются стремительными темпами.

К примеру, в начале июня капитализация Газпрома составляла 5,866 трлн руб. Представьте, что нужно сделать компании, чтобы цена акций компании выросла в 2 раза. В то время как небольшой компании в сфере, например, розничной торговле, намного проще вырасти в 10-15 раз в следующие 2 года.

Если 50 лет назад информацией об эмитентах обладали только брокеры и финансисты, то сейчас у новичка и у профессионала разницы в получении информации нет совсем, благодаря Интернету. Если говорить о профессионале, то у него анализ информации занимает около часа, у новичка на это уйдёт пара минут: «Гугл! О, круто, я знаю Гугл. Беру!».

Очень часто люди выбирают ценные бумаги быстрее, чем бытовую технику.

Важно! Лучше не жалейте времени на свои деньги. Перед покупкой проанализируйте официальный сайт компании, в частности раздел «для инвесторов», проанализируйте показатели компании (динамику роста прибыли, свободный капитал, обязательства компании). Проанализируйте отрасль, в которой работает компания. Какое место выбранная компания занимает в отрасли.

Можно купить  любое количество акций, можно выкупить все акции, находящиеся в обращении, но важно помнить главный принцип инвестирования – диверсификация – «все яйца в одну корзину не складывают». Из этого складывается инвестиционный портфель, в котором должно быть хотя бы 5 – 10 компаний. Это значит, что вам не следует тратить все деньги на ценные бумаги одной компании. Лучше разделить капитал хотя бы на 10, и на каждую десятую часть купить столько акций компании, на сколько хватит.

Минимальный депозит или сколько нужно денег чтобы начать торговать акциями

Многих интересует вопрос, как купить акции на 1000 рублей, или какой минимальный депозит установлен у брокера.

Этот вопрос правильный, так как цены на акции некоторых компаний высоки и на 1000 рублей невозможно купить даже 1 акцию (например, акции компании Норильский Никель).

Конечно, начинать торговать на фондовом рынке лучше с большей суммой, чем с меньшей, но не обязательно делать всё сразу – вы можете пополнять депозит, покупая акции в течение года или постоянно.

Покупка акций

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

Чтобы купить акции, нужно дать распоряжение брокеру. Это можно сделать несколькими способами:

  • По телефону – услуга всегда платная, стоимость зависит от брокера.
  • С помощью биржевого терминала – бесплатно.
  • С помощью web-страницы – бесплатно.
  • С помощью смартфона – бесплатно.

С помощью телефона

Самый простой способ – с помощью телефона. Этот способ приемлем лишь для крупных инвесторов, которые просят приобрести акции, а через год звонят, чтобы их продать по выросшей цене. Сам процесс подачи поручения по телефону происходит в несколько этапов:

  • Клиент звонит по специальному номеру (его указывают при заключении договора). На другом конце провода отвечает оператор, который просит представиться и сообщить номер брокерского договора. Затем для прохождения аутентификации, клиент называет пароль.
  • После успешного прохождения аутентификации, клиент озвучивает само поручение. Обязательно указывается тип операции: покупка или продажа.
  • Затем клиент указывает название конкретных бумаг и их количество (например, акции Сбербанка (тикер SBER), 400 штук).
  • Выслушав поручение клиента, оператор озвучивает текущую стоимость сделки и попросит подтвердить её совершение.

Разговоры с оператором записываются.

Преимущество данного способа заключается в его простоте. Это один из самых первых способов торговли на бирже, но мир продвинулся вперёд, и сейчас инвестор хочет следить за движением цен на ценные бумаги в реальном времени и иметь возможность мгновенно реагировать на любые колебания.

Биржевой терминал

Под биржевым терминалом понимается специальная программа, установленная у клиента. С помощью этого терминала можно самостоятельно осуществлять сделки в режиме реального времени, следить за динамикой котировок, строить графики движения цен. В настоящее время наиболее популярными биржевыми терминалами являются:

  • QUICK.
  • ROX.

Эти программы обладают широким функционалом. Сделки можно совершать уже через несколько минут после знакомства и настройки терминала. Установка программы на компьютер откроет перед вами множество блоков, кнопок, графиков и непонятных цифр. С первого взгляда может показаться, что использовать эти программы очень сложно, но пройдёт 5 минут, и вы уже привыкнете к интерфейсу.

Биржевые терминалы предназначены для профессиональных трейдеров, поэтому они обладают большим набором инструментов и функций. Вам же для начала достаточно ознакомиться с двумя кнопками – «купить» и «продать».

С помощью web-страницы

Некоторые брокеры позволяют осуществлять торговые операции с помощью браузера. В этом случае не нужно устанавливать программу, достаточно просто открыть страницу в браузере.

С помощью смартфона

Большинство брокеров в настоящее время сделали торговлю на фондовом рынке ещё ближе к клиентам. Теперь достаточно скачать специальное приложение и начинать торговать. Обычно  разобраться в приложении не составляет труда – всё интуитивно понятно.

Виды поручений

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

Итак, как подать поручение мы разобрались, теперь пришла пора разобраться  с видами поручений.  Вы можете дать несколько видов поручений:

  • Sell – поручение на продажу.
  • Buy – поручение на покупку.
  • Sell Short – поручение на продажу акций, взятых в долг у брокера (т.е. которых у вас нет).

Sell. Продажа купленных ранее акций.

Buy. Покупка акций с целью их дальнейшей продажи по более высокой цене называется открытие длинной позиции или «игра на повышение». Речь сейчас не идёт о продолжительности временного интервала между операциями. Это не имеет значение в данном случае. Длинные позиции открываются как на несколько лет, так и на несколько секунд.  Длинные позиции характеризуются следующей последовательностью действий:

  • Покупка акции.
  • Ожидание роста цены на неё.
  • Продажа по более высокой цене.

Sell Short. Данная операция подразумевает продажу акций, которых у вас нет, то есть открытие «короткой позиции». В этом случае также не имеет значение продолжительность по времени. Короткая позиция открывается продажей. То есть, клиент продаёт акции, позаимствованные у брокера. В чём смысл этой сделки? Короткую позицию трейдер открывает в том случае, если он уверен, что в скором времени цена снизится. Короткие позиции ещё называют «игрой на понижение». Для такой «игры» характерна следующая последовательность действий:

  • Продажа акций, позаимствованных у брокера.
  • Ожидание снижение их стоимости.
  • Покупка этих бумаг по низким ценам.
  • Возврат акций брокеру.

Короткие позиции подходят только тем трейдерам, которые зарабатывают, спекулируя, а не инвестируя. Инвесторы открывают только длинные позиции, то есть играют только на повышение.

Важно! Слово «играть» может быть воспринято не верно. Дело в том, что для большинства игра – это что-то несерьёзное. Например, карточная игра. Но так сложилось, что игра – это не род занятий, а процесс, который подчиняется определённым условиям, которые сами по себе не отвечают за результат. Представьте себе музыканта, виртуозно исполняющего какую-то композицию. Слушая мелодию, мы не задумываемся над тем, чем занимается музыкант, перебирая по клавишам, а ведь он именно играет. Именно это самое правильное определение выражения «игра на бирже».

Виды торговых поручений, в свою очередь, подразделяются на типы:

  • Лимитированные (Limit Order).
  • Рыночные (Market Order).

Лимитированная заявка – торговое поручение с чётко обозначенной ценой, по которой клиент желает совершить сделку по купле или продаже той или иной ценной бумаги. Такие заявки подаются, когда инвестор желает купить ценную бумагу по цене ниже, чем та, которая сформировалась на бирже в данный момент. В случае продажи, напротив, выставляется более высокая цена. Исполнение лимитированной заявки происходит не сразу, а только тогда, когда цена дойдёт до указанной. Эта заявка может и вовсе не исполнится, если цена так и не дойдёт до нужной отметки.

Все заявки имеют срок годности до конца текущей торговой сессии (это время, в течение которого проходят торги на бирже).

К примеру, на Московской бирже торги начинаются в 10:00 и заканчиваются в 18:40 по Московскому временит (до и после указанного времени есть пред и пост аукционы, но об этом мы поговорим в одной из следующих статей). На американских фондовых рынках (AMEX, NASDAQ и NYSE) торги начинаются в 9:30 и завершаются в 16:30 по Нью-Йоркскому времени.

Рыночная заявка – торговое поручение  на покупку или продажу акций по рыночной цене. Исполнение такой заявки происходит мгновенно.

Комиссии брокера

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

При совершении сделок, не следует забывать о комиссии брокера. Размер комиссии может быть разный, зависит от тарифов брокера. Например, у известного американского брокера установлена комиссия за одну операцию в размере 1 цент за акцию, но минимально - $10, это означает, что вы можете купить одну акцию и заплатить комиссию в $10 или 1000 таких акций и заплатить ту же комиссию.

Может быть установлена брокерская комиссия и комиссия за поручение. Например, брокерская комиссия в размере $0,07 и комиссия за поручение - $1.5, то есть, покупая, например, 10 акций по 30 долларов, вам придётся заплатить брокерскую комиссию в $0.07 + $1.5. В общей сложности вы заплатите $301,57. Если акции подорожают, например, до $33, то, продав их, вы вновь заплатите комиссию за операцию, тем самым у вас останется $328.43.

Некоторые акции продаются не штучно, а лотами. Лот может включать 10, 100, 1 000 акций – всё индивидуально. Если вы видите, что акция продаётся лотами, обязательно уточните, сколько акций входит в лот. Обычно это сделать очень просто, достаточно ввести 1 лот и посмотреть на цену, она будет равняться либо 1 ценной бумаге, либо 10, либо 100 и т.д. Исключение составляют только американские биржи, где акции продаются только штучно.

«На бирже зарабатывает только брокер» - эту фразу очень часто употребляют «эксперты». На самом деле эта фраза вырвана из контекста. Раньше американские брокеры взимали 10% комиссию, что по современным меркам – огромный доход. Но тогда брокеры давали информацию людям по телефону и советовали клиентам, что им лучше приобрести, со временем, брокеры начали навязывать клиентам всё подряд. После прихода интернета всё изменилось за счёт увеличения потока клиентов и увеличения сделок и оборотов. Сегодня брокерская комиссия измеряется центами и рублями, а не 10% от инвестиций.

Итак, если вы решили, что хотите купить акции, вам нужно пройти несколько шагов:

Шаг 1. Прежде всего, подумайте, какие цели стоят перед вами в жизни. Как сказал Уоррен Баффетт: «Кто-то сидит в тени потому, что кто-то когда-то посадил дерево». Помните, что чтобы зарабатывать на инвестициях, вам не придётся много и усердно работать, при этом вы получаете часть большой компании. Определяем, какой доход мы хотим получать, рассчитываем бюджет, просчитываем возможные расходы.

Шаг 2. Выбор брокера. Желательно выбирать русскоязычную компанию, чтобы связь с брокером была понятной и простой. Заключаем договор. Пополняем счёт. Кстати, большинство брокеров сейчас предоставляют возможность сделать всё онлайн.

Шаг 3. Выбор ценной бумаги для покупки, анализируем компанию и перспективы роста прибыли выбранной компании.

Шаг 4. Даём поручение на покупку конкретного количества выбранной ценной бумаги.

Я купил акции, где они?

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

И вот, вы стали счастливым акционером, например, Северстали. Но где же ваши акции? С приходом интернета и внебиржевой торговли, все акции обращаются в бездокументарной форме. Это значит, что вы не получите на руки бумажные сертификаты, как это было раньше.

При регистрации у брокера вам будет предоставлена информация о депозитарии – компании, ведущей учёт активов клиентов. Это не что иное, как кастодиальный счёт, то есть место хранения информации о ваших активах. После приобретения ценной бумаги, в течение 2 дней, ваше имя вносится в кастодиальный счёт и кастодиальный банк, как имя нового владельца данной ценной бумаги.

Трейдеры, торгующие внутри одного дня, не успевают попасть в список акционеров. У каждого брокера может быть свой депозитарий, но единым для всех является Центральный депозитарий, объединяющий всех.

За услуги депозитария взимается комиссия. Не всегда она перекладывается на клиента, иногда её уплачивает сам брокер. Но, например, у брокера ВТБ комиссия депозитария взимается с клиента.

Если вы хотите получить документарное подтверждение владения ценными бумагами, вы можете заказать у брокера выписку.

Многих волнует вопрос, что будет, если брокер закроется? Вопрос скорее гипотетический, так как если компания надёжна, то она будет работать. Но даже если брокер закроется, вы не потеряете свои акции, так как они хранятся в центральном депозитарии, который не зависит от посредников.

Как получить дивиденды

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

Приятный «бонус» при владении акциями – дивиденды (это часть прибыли компании, поделенная между акционерами в определённой пропорции).

Дивиденды выплачиваются в зависимости от дивидендной политики компании: какие-то компании платят 1 раз в год, какие-то – 2 раза в год, есть компании, выплачивающие дивиденды 4 раза в год.

Для того чтобы получить дивиденды, не нужно владеть акциями в течение всего года, достаточно обладать ими на момент закрытия реестра акционеров. Даты учётных дней находятся в свободном доступе.

Не все компании выплачивают дивиденды, поэтому, если для вас важно получать дивиденды, перед покупкой акций конкретной компании, изучите информацию о дивидендах.

Если вы приобрели акции компании, выплачивающей дивиденды, то для их получения ничего не нужно делать. Вы уже значитесь как акционер данной компании, поэтому деньги сразу поступят на ваш брокерский счёт.

В начале эмитент объявляет дату и размер дивидендов (Declaration Date), за 2 рабочих дня до закрытия реестра заканчивается период, когда можно приобрести акции для получения дивидендов (Ex-dividend date). После этого идут дни закрытия реестра (Record date) – то есть дивиденды получат те акционеры, которые владели акциями в указанный день. Через месяц – два месяца после закрытия реестра, компания объявляет дату выплаты дивидендов (Payment date).

Даже если вы продадите акции на следующий, после дня закрытия реестра, день, вы всё равно сохраните за собой право на получение дивидендов.

Обычно на следующий день после дня закрытия реестра, акции компании падают на сумму выплат. Иногда этого не происходит, а иногда акции падают ещё сильнее, если есть какой-то неблагоприятный новостной фон.

Как продать акции и получить прибыль

Процесс продажи не отличается от процесса покупки. Поручение на продажу акций можно подать теми же способами:

  • По телефону.
  • С помощью биржевого терминала.
  • С помощью web-страницы.
  • С помощью смартфона.

После продажи, денежные средства зачисляются на ваш брокерский счёт. С брокерского счёта вы можете вывести денежные средства на свой личный банковский счёт. Если же вы планируете вновь направить эти деньги на покупку акций, можно не осуществлять вывод, а выполнить покупку сразу.

Кстати, если вы приобретаете акции в различных валютах (например, рубль и доллар США), у вас будет несколько валютных счетов. При выводе желательно иметь личные банковские счета в этих валютах, так как за конвертацию с вас будет взиматься дополнительная комиссия.

Большинство европейских брокеров предлагают единый торговый счёт для всех валют и рынков. Конвертация происходит по текущему курсу ФОРЕКС, что выгоднее банковских курсов.

Вывод

купить акции, как купить акции, сколько нужно денег для покупки акций, брокерская комиссия, короткая позиция, длинная позиция, открыть длинную позицию, открыть короткую позицию, шорт

Теперь вы знаете, как работает фондовый рынок в целом.

В других статьях вы найдёте более детальное объяснение всех терминов, использованных в этой статье, узнаете обо всех нюансах, описать которые в одной статье невозможно, узнаете об эмитентах и фондовых биржах, прочтёте инвестиционные стратегии, новости, обзоры и многое другое.

Зная как можно обеспечить себя и свою семью, как сделать успешную карьеру, вам остаётся только начать действовать.

Не доверяйте свои деньги никому, вы и только вы можете максимально грамотно распорядиться ими. Главное – знания и опыт.

Оставить комментарий

Please enter your comment!
Please enter your name here